تُعدّ الاستثمارات جزءًا أساسيًا من الاقتصاد الحديث، وإحدى أكثر الطرق فعالية لزيادة رأس المال وتخصيصه. يوفر سوق الاستثمار أوسع مجموعة من الأدوات لجميع المهتمين، بغض النظر عن خبرتهم وحجم رأس مالهم. بالإضافة إلى أدوات الاستثمار التقليدية، مثل الأوراق المالية (الأسهم والسندات والصناديق الاستثمارية)، هناك أيضًا أدوات رقمية جديدة، مثل العملات المشفرة، ورموز NFT، وحتى رموز meme، والتي يمكن أن تحقق أرباحًا كبيرة. كما طُوّرت منصات رقمية لعمليات التداول لجميع أنواع الاستثمارات.
كيفية اختيار منصة استثمار
أولًا، عليك تحديد نوع الأصل الذي تهتم به - أسهم، أو عملات مشفرة، أو أداة استثمار أخرى.
هناك العديد من التوصيات لاختيار أساليب الاستثمار، مثل كيفية تقييم المخاطر، والأدوات الأكثر ربحية، ولكن في النهاية، يجب على كل شخص اتخاذ قراره بنفسه بناءً على أسئلة بسيطة:
ما هو مبلغ الأموال الذي ترغب في استثماره؟
إلى متى أنت مستعد للاستثمار؟
هل أنت مستعد لمستوى معين من المخاطرة؟
أي خيار يناسب أسلوبك أكثر؟
سيختار المحافظون الأدوات التقليدية، بينما قد يفضل المهتمون بالتقنيات الحديثة فرص الاستثمار الرقمية الحديثة.
يأتي بعد ذلك اختيار منصة استثمار، أو بورصة عملات رقمية، أو مجتمع استثماري بناءً على الشروط التي يقدمونها: ميزات العمل، ورسوم السحب، والعمل مع العملات الورقية، وأحجام العمولات، وغيرها. من الضروري أيضًا الاطلاع على تقييمات المنصة المختارة قبل اتخاذ القرار.
اختيار أدوات الاستثمار
بالنسبة للمهتمين بالعملات الرقمية، قد تكون العوامل التالية حججًا حاسمة لصالح اقتنائها:
- سرعة التعافي العالية بعد انخفاض الأسعار، وهو الجانب الآخر للتقلبات العالية لهذه الأصول الرقمية؛
- دخول العملات الرقمية إلى الحياة اليومية بنشاط وزيادة شعبيتها يومًا بعد يوم؛
- عدم وجود عطلات نهاية الأسبوع، كما هو الحال في البورصات التقليدية. يُعد الاستثمار في الأوراق المالية التقليدية مناسبًا لمن يقدرون الاستقرار المُختبر بمرور الوقت، والمستعدين لقبول الحد الأدنى من المخاطر. علاوة على ذلك، لا يزال هذا السوق يضم عددًا أكبر من اللاعبين المحترفين نظرًا لتاريخه الأقدم مقارنةً بسوق العملات الرقمية الحديثة.
منصات الاستثمار لتداول الأوراق المالية
أشهر منصات تداول الأوراق المالية حاليًا هي: منصة الاستثمار التابعة لبنك تينكوف. هنا، يمكنك شراء وبيع الأسهم في دقائق معدودة، وسحب الأموال فورًا إلى بطاقتك، والحصول على دعم فني على مدار الساعة. يستخدم المنصة اليوم أكثر من 3 ملايين عميل. يمكنك البدء بالاستثمار بأي مبلغ. كما تحظى منصة الاستثمار "Otkritie Broker" بشعبية كبيرة بين المستثمرين. يمكنك أيضًا البدء بالتداول بأي مبلغ - لا يوجد حد أدنى للدخول، ويتم احتساب عمولة الوسيط فقط عند إجراء المعاملات. بالإضافة إلى ذلك، تتميز منصة الاستثمار "Potok" بسهولة وسرعة إيداع وسحب الأموال. تركز هذه المنصة بشكل رئيسي على الاستثمار في الشركات الصغيرة. تُقدم للمستثمرين فرصة الاستثمار بعائد يصل إلى 25% سنويًا، بحد أدنى للاستثمار يبلغ 400 روبل.
منصات استثمار العملات الرقمية
تتصدر منصة بينانس قائمة منصات تداول العملات الرقمية. ومن أهم مميزاتها أنها تعمل أيضًا مع العملات الورقية، أي مع العملات التقليدية. وبناءً على طلب المستخدمين، أتاحت المنصة لهم فرصة استبدال العملات الرقمية بالعملات التقليدية، حيث تم إطلاق منصة منفصلة لها - بينانس جيرسي.
في المتوسط، يبلغ حجم تداول هذه المنصة مليار دولار أمريكي يوميًا، وقد يتضاعف هذا الرقم خلال ذروة التداول. وتُعزز واجهة المستخدم متعددة اللغات وأدواتها العملية سهولة الاستخدام. بالإضافة إلى ذلك، تتميز بينانس بعمولة منخفضة، ويمكن للمستخدمين سحب ما يصل إلى بيتكوينين يوميًا دون الحاجة إلى التحقق من الهوية.
منصة أخرى شائعة هي بيتريكس. تخزن المنصة الأصول الرقمية في محافظ باردة (وهي طريقة لتخزين العملات الرقمية لا تتطلب اتصالاً مستمرًا بالإنترنت). يُزوَّد المستخدمون بمجموعة واسعة من أزواج العملات المشفرة، مع مستوى أمان عالٍ، بالإضافة إلى إمكانية سحب الأموال من الإيداعات دون رسوم، وسعر صرف مناسب للعملات الورقية.
تعمل صناديق العملات المشفرة وفقًا لمبدأ صناديق أسواق الأوراق المالية، وهي مصممة لتقليل مخاطر المستثمرين، وتوزيع الأموال على مختلف العملات المشفرة، وتقديم خدمات المتداولين المحترفين. تبلغ رسوم هذه الخدمات حوالي 2% في المتوسط.
منصات الهواتف المحمولة
تعمل تطبيقات الاستثمار أيضًا مع كل من الأوراق المالية التقليدية والأصول الرقمية. التطبيقات الشائعة للمستثمرين هي إصدارات الجوال لمنصات الاستثمار عبر الإنترنت.
تطبيقات الجوال للعمل مع الأوراق المالية
التطبيقات الشائعة التالية مدرجة حاليًا في التصنيف:
تطبيق "Tinkoff Investments". يتيح لك هذا التطبيق فتح حساب وساطة أو حساب استثمار فردي (IIA)، وتمويله، وبدء التداول فورًا. يمكنك الوصول إلى جميع البورصات الرئيسية، بالإضافة إلى البورصات في دول أخرى. يتكامل التطبيق مع خدمات مصرفية أخرى من Tinkoff، مما يخلق بيئة مالية للمستثمرين. يُتاح للمستخدمين الوصول إلى أخبار وتحليلات الاستثمار من خبراء رائدين.
تطبيق "Otkritie Broker" للجوال. من بين مزايا التطبيق مجموعة واسعة من أدوات الاستثمار وعمولة منخفضة على المعاملات.
"Alpha-Direct" هو تطبيق استثماري من Alpha Bank، يوفر جميع الميزات القياسية ويسمح بالسحب الفوري للأموال.
تطبيقات العملات المشفرة للجوال
تعمل العديد من منصات العملات المشفرة الرئيسية على إنشاء تطبيقات جوال خاصة بها. يُفضّل عدد متزايد من المستخدمين إجراء المعاملات عبر هواتفهم المحمولة، خاصةً عند الحاجة إلى معالجة عاجلة أثناء التنقل أو عند عدم توفر جهاز كمبيوتر.
قد تظهر عروض جذابة في أي وقت، وسيساعدك وجود تطبيق استثماري على الاستفادة منها. من بين التطبيقات الشائعة إصدارات الهواتف المحمولة من منصات تداول العملات المشفرة مثل بينانس وكوين بيس وغيرها الكثير. من المهم أيضًا مراقبة أمان أصولك الرقمية. يُمكن لتطبيق Google Authenticator مساعدتك في ذلك. يعمل التطبيق من خلال رمز الاستجابة السريعة (QR code) في إعدادات حسابك الشخصي. لضمان الأمان، ستحتاج إلى التحقق من حسابك الشخصي في هذا التطبيق. عادةً ما تحتوي تطبيقات تداول العملات المشفرة على العديد من الميزات الإضافية المفيدة. على سبيل المثال، يمكنك ضبط تنبيهات لمستويات أسعار العملات، كما يتوفر مُحوّل عملات مُدمج.
مجتمعات الاستثمار
يتزايد عدد المستثمرين يومًا بعد يوم، وتكتسب مجتمعات الاستثمار شعبية متزايدة، حيث توفر فرصًا للتواصل وتبادل الخبرات، بالإضافة إلى خدمات لزيادة رؤوس أموالهم. يُعد نادي ROI من أكبر مجتمعات العملات الرقمية في روسيا، وهو من أكثرها رواجًا بين المستثمرين. يتم في هذا المجتمع التعامل مع أصول رقمية متنوعة، بما في ذلك عملة UMI، وهي عملة رقمية مبتكرة تتيح تحويلات فورية مجانية وآمنة تمامًا. إنها منصة بلوكتشين طُوّرت من الصفر. UMI هي عملة رقمية تستخدم تقنية التخزين المؤقت (staking) على عقود ذكية. التخزين المؤقت هو تقنية تسمح بزيادة كمية الأصول الرقمية دون الحاجة إلى إجراء معاملات عليها. يتيح هذا لأعضاء المجتمع التوحد في هياكل وزيادة أصولهم الرقمية ببساطة عن طريق الاحتفاظ بالعملات في محافظهم الإلكترونية.
من المبادئ الأساسية لهذا المجتمع شفافية الأنشطة وتقديم آراء موثوقة من مستخدمي النظام. لذلك، يكتب المشاركون آراءهم حول عمل النادي عند سحب العملات. بالإضافة إلى ذلك، يُجري نادي العائد على الاستثمار (ROI Club) تدريبًا إلزاميًا للمستثمرين المبتدئين، وهو أمر ضروري لجعل عملهم مربحًا وآمنًا. ومن بين مجتمعات الاستثمار، تجدر الإشارة إلى شركة "أتون" (Aton)، التي تعمل في السوق منذ عام ١٩٩١ مع مستثمرين من القطاع الخاص والمؤسسات، ولها فروع في مناطق مختلفة من روسيا ودول أخرى. تُقدم الشركة لعملائها من القطاع الخاص خدمات إدارة الثروات، وإدارة الصناديق الاستئمانية، وفتح حسابات استثمارية فردية، والتداول الإلكتروني. أما بالنسبة لعملاء الشركات، فتُقدم لهم خدمات الاكتتابات العامة الأولية، وعمليات الدمج والاستحواذ، بالإضافة إلى المساعدة في جذب التمويل.
آفاق السوق
بحلول نهاية عام ٢٠٢٠، بلغ إجمالي استثمارات المستثمرين من القطاع الخاص ٦ تريليونات دولار، أي ضعف ما كانت عليه في الفترة السابقة. ويشهد القطاع نموًا ملحوظًا في اهتمام السكان بالاستثمار، ومن المرجح أن يستمر هذا التوجه. شهد نمط عمل المستثمر تغيرًا ملحوظًا في الآونة الأخيرة، حيث أبدت فئات مختلفة اهتمامًا بالاستثمار، لا سيما بفضل المنصات الإلكترونية، حيث أصبحت عملية تنمية رأس المال أكثر وضوحًا وشفافية وسهولة. مهما كانت مخاطرة سوق الاستثمار، يمكنك دائمًا إيجاد أداة استثمار آمنة تُمكّنك من استثمار رأس مالك في هذه الأغراض. إذا كنت مستثمرًا خاصًا، يمكنك البدء باستثمارات صغيرة، ثم تعلم كيفية إدارة السوق تدريجيًا. ويمكن القول بثقة تامة إن أدوات الاستثمار الرقمية ستزداد رواجًا عامًا بعد عام.
تعليقات
إرسال تعليق